【2021年】チャットレディの確定申告やり方を徹底解説!おすすめ会計ソフトも

あなたは確定申告めんどくさいと思っていませんか?ぼくも毎年めんどくさいです。

当サイト「チャトレコンパス」では、めんどくさい確定申告をなるべく楽してやる方法を解説します。

あなたはこんなお悩みや希望がないですか?
・確定申告をやらなきゃいけないの?

・確定申告のやり方は?

・なんかいろいろなやり方があるみたいだけど…

・白色申告て?

・青色申告て?

・副業でもやるの?

・楽なやり方は?

もと事務所スタッフで法律の知識も豊富です
税理士に頼むのが一番楽です。ですが高いです。10万円~20万円くらいかかります。
この記事では、いろいろなやり方を紹介しながら、あなたのお金の事情に応じたやり方を詳しく解説します。
この記事を読み終えると、あなたにとってベストな方法を選択できるようになります。

目次:気になるところだけ読む

チャットレディの確定申告はどうすれば?

参考:税理士河南のYouTubeチャンネル

チャットレディの確定申告とは

チャットレディ・メールレディで報酬を得ている人は、確定申告が必要です。

チャットレディの仕事は、どこかに勤務するわけではなく、仕事も報酬もインターネット上のやりとりだけで完結するので、「確定申告をしなくてもバレなそう」と思っていたら、それは危険な考えです。

税務署の調査能力は高く、かなりの高確率で脱税を見つけ出します。

税金を支払う手続きである「確定申告」の基礎知識を持って、確実に申告を行いましょう。所得で確定申告するかが決まります。

所得の計算方法
所得 = 収入 - 経費 (-控除)

チャットレディの確定申告いつまでに

個人事業主の(本業でやっている)チャットレディ・メールレディは、毎年1月ごろに税務署から「所得税及び復興特別所得税の確定申告書」が届くので、それに必要事項を記入して、添付書類と一緒に税務署に提出します。

>>確定申告書のダウンロードはこちら

確定申告を行う期間は、通常、2月16日から3月15日までの1カ月間です(土日祝日がある場合はずれます)。

チャットレディ確定申告の種類と控除額

チェック!申告方法で控除額が変化します。

 

白色申告 青色10万 青色55万 青色65万
特別控除 なし 10万円 55万円 65万円
事前の届け出 不要 必要 必要 必要
記帳義務 単式簿記 単式簿記 複式簿記 複式簿記
提出書類 収支内訳書 決算書(損益計算書) 決算書(貸借対照表) 決算書(貸借対照表)
提出方法 指定なし 指定なし 指定なし e-tax

 

➀確定申告しないでよい人(所得20万円以下)

チャットレディが副業でチャットレディでの所得が20万円以下の人です。
副業などで得た所得が20万円を超える方は、確定申告が必要となります。
医療費控除やふるさと納税などで確定申告を⾏う方は、副業などで得た所得が20万円以下であっても、申告が必要です。いないと損しますよ。

➁確定申告しないでよい人(所得48万円以下)

バイトをしていない主婦や学生と専業のチャットレディで、年間の所得が48万円以下の人です。

扶養されている方は年間48万円を超える所得があると、扶養控除や配偶者控除から外れてしまうので、注意してください。

参考:国税庁(確定申告の必要な人)

スマホで副業の確定申告(2021年1月~)

参考:大河内薫のマネリテ学園

チェック!事業所得の方は未対応です。事業所得の方はPCでe-tax申告。

国税庁 確定申告書等作成コーナーはこちらです。

スマホでの確定申告は2020年1月より対象範囲が広くなり、雑所得として副業をする人、つまり副業チャトレさんや他でバイトをしている主婦・学生さんも対象になりました。

チェック!書類での提出がないです。楽です!

スマホ確定申告の流れ
➀副業に係る雑所得の⾦額を計算する。
➁確定申告書を作成・送信する。
➂税⾦を納付する。
*QRコードでコンビニ納付もできます。

チャットレディの経費

業務上必要な費用が経費となります。詳しくは下の記事を参考にしてください。

チャットレディは個人事業主

参考:税理士河南のYouTubeチャンネル

チャットレディのお仕事は源泉徴収されません。それは個人事業主として業務委託で働いているからです。報酬から毎月所得税などを差し引かれることはありません

白色申告か青色申告を選びます。業務委託契約について詳しく知りたい方は下の記事を参考してください。

白色申告の場合

白色申告は、「単式簿記」という、お小遣い帳のような簡単な経理処理で済みますが、税金の額をそれほど低くすることはできません。

青色申告の場合

青色申告は、税金の額を低くすることができますが、「複式簿記」という複雑な経理処理をする必要があります。

 

チャットレディの確定申告の流れ

参考:税理士河南のYouTubeチャンネル

チェック!確定申告に必要な書類

収入を証明するもの

確定申告には事前の準備が必要になります。給与所得者であれば源泉徴収票を準備しておきましょう。また、毎月の給与明細書や支払調書が必要です。

経費を証明するもの

領収書やレシート、カード明細、通帳等が必要です。

控除の対象となるもの

医療費の領収書や保険料納付証明書、社会保険の控除証明書(11月位に届くもの)などが必要になります。

確定申告書に必要事項を記入

税務署に直接行く場合

確定申告書は税務署にありますし、国税庁のウェブサイトからダウンロードできます。印刷できるようでしたら事前に住所氏名や名前などできるだけ記入しておくと税務署での手続きの時間短縮が可能です。

収入金額や経費、控除金額などを確定申告書に記載します。これも事前に全てわかっているようでしたら記載しましょう。

税務署に行かない場合

国税庁ホームページより確定申告書をダウンロード、書面を郵送する又はe-taxで提出します。

国税庁 確定申告書等作成コーナーはこちらです。

e-taxでの作成方法(PCとスマホ)

参考:国税庁動画チャンネルPC

インターネットを使って確定申告を完了させます。24時間いつでも自宅から送信でき、源泉徴収票等の書類提出を省くことができます。

国税庁 確定申告書等作成コーナーはこちらです。

e-taxでの申告に必要なもの
マイナンバーカード
・ICカードリーダライタ又は、マイナンバーカード対応のスマホ

ID・パスワード方式のやり方

参考:国税庁動画チャンネルIDパスワード方式

チェック!事業所得の方は未対応です。

マイナンバーカードがない場合はID・パスワード発行で申告します。最寄りの税務署で利用申し込みをおこないます。マイナンバーカード浸透までの利用となります。

スマホでのやり方

参考:国税庁動画チャンネル

チェック!事業所得の方は未対応です。

スマホでの確定申告の場合、事業所得として働く専業チャットレディさんは対象外になってしまいます。

専業チャットレディの場合は、PCでのe-taxか、郵送するか、税務署に行っての確定申告のどれかになります。

チャットレディの帳簿のつけ方

参考:税理士河南のYouTubeチャンネル

帳簿?

帳簿は、日々の取引に伴うお金の動きを記録するものです。会計ソフトを使用すれば、簡単かつミスなく記帳することができます。

白色申告も帳簿づけ

2014年から白色申告を選択した場合にも帳簿付けを行わなければなりません。

帳簿は確定申告にはいりません

帳簿は納めるべき税金額の根拠となる書類です。確定申告の際に帳簿自体は提出しません。

税務署から帳簿の提出が求められるケースがあります。ないとまずいです。

帳簿のつけ方は2種類

単式簿記

単式簿記とは、1回の取引に対して1つの科目に絞って収支を記録する方法で、複式簿記よりもシンプルでわかりやすいことが特徴です。

単式簿記で帳簿をつけた場合、最大65万円の青色申告特別控除のうち、10万円の控除を受けれます。

複式簿記

複式簿記とは、1回の取引を2つの方向から記帳する方法です。取引発生の原因と結果を分解して記録するため、財産の残高や収支を記録できるのが特徴です。

青色申告では最大65万円の青色申告特別控除を受けることができるため、節税につながるという大きなメリットがあります。

チャットレディ白色申告の帳簿

参考:税理士河南のYouTubeチャンネル

白色申告で帳簿をつけてないと?

白色申告で帳簿をつけていなかった場合、必ず罰せられるというわけではありません。

白色申告の単式簿記(会計ソフト使用例)

白色申告帳簿

参考:弥生

帳簿の記入
・収入金額は「売上」と「雑収入等」に区分して記帳
雑収入とは、事業に付随して得た収入のことを指します。
・必要経費は「仕入」と「経費」に区分して記帳

白色申告の帳簿ポイント

・記帳は定期的に行う

・最終的に紙ベースで保存する

白色は永久無料で使用できます

白色申告のメリット

手続きに必要な書類が少ない
・青色申告では4ページにわたる青色申告決算書を提出する一方で、白色申告は2ページの収支内訳書のみで問題ありません。

・白色申告は事前手続きが不要です。

白色申告のデメリット

青色申告は、最高65万円の特別控除を受けられます。一方、白色申告には特別控除がないため、節税面でのデメリットがあります。

チャットレディ青色申告の帳簿

青色申告の単式簿記(10万円控除)

簡易帳簿の記帳例

日付 摘要 現金
2021.04.01 インク代 3,000

単式簿記は、1回の取引に対し1つの科目に絞って収支を記録する単純な記帳方法です。

青色申告の複式簿記(55万円/65万円控除)

複式簿記の記帳例

日付 借方 貸方 摘要
2021.04.01 消耗品費 3,000 現金 3,000 インク代

取引を発生した原因と結果の両面にわけて記録できるため、現金などに代表される財産の残高や収支を記録することができます。

こうして付けた帳簿をもとに損益計算書と貸借対照表を作成していきます。

青色申告の複式簿記+e-tax(65万円控除)

65万円の青色申告特別控除を受けるには、e-Tax(または電子帳簿保存)での提出も必要です。
青色は1年間無料です

チャットレディ青色申告の帳簿種類

主要簿

節税効果の高い最大65万円/55万円の青色申告特別控除を受ける場合、主要簿として複式簿記で記帳する「仕訳帳」と「総勘定元帳」を作成することが必須です。

仕訳帳

仕訳帳とは、日々のすべての取引を発生順に記録する帳簿で、取引ごとに借方と貸方に仕訳を行って記帳する必要があります。
日付順に取引発生の年月日、勘定科目、金額などを記帳します。

総勘定元帳

総勘定元帳とは、仕訳帳の借方と貸方それぞれの勘定科目を転記して作成する帳簿です。
すべての取引を勘定科目の種類ごとに分類し、整理して計算します。勘定科目ごとに取引の年月日、対応する相手方勘定科目、金額を記載します。

補助簿

現金出納帳

現金出納帳とは、補助的な役割を果たす帳簿のひとつで、すべての現金取引を記録します。
仕入や売上、買掛金の支払い、売掛金の回収、経費などを記録し、帳簿上の現金残高と実際の現金残高を一致させる必要があります。

売掛帳

売掛帳は、掛売りでの売上がある場合に記帳する帳簿です。取引先ごとに記帳し、状況を明示する必要があります。

掛売りとは、売買の際に後で代金を受け取ることを前提に商品を渡すことを指します。

例えば、クレジットカード払いで商品を提供したり、成果物を納品した1か月後に代金を受け取ったりするケースが挙げられます。

買掛帳

買掛帳は、買掛けでの仕入れがある場合に記帳する帳簿です。取引先ごとに記帳し、状況を明示する必要があります。

買掛けとは、売買の際に後でお金を支払うことを前提に商品を受け取ることを指します。

例えば、クレジットカード払いで商品を購入したり、成果物が納品された1か月後に代金を支払ったりするケースが挙げられます。

経費帳

経費帳とは、仕入(売上原価)を含まない経費を記帳する帳簿です。勘定科目ごとに取引の日付や金額、その内容を記載します。交通費や文房具、コピー用紙などの消耗品などが経費に含まれます。

固定資産台帳

固定資産台帳とは、事業で使用している車や機械、備品等の名称や購入金額、購入年月日などを記録した帳簿です。資産ごとに記帳を行います。

チャットレディ確定申告書Aと確定申告書Bの例

参考:税理士河南のYouTubeチャンネル

確定申告書A例(会社員やアルバイト向け)

確定申告書➀
確定申告書A
確定申告書➁
確定申告書A

確定申告書B例(個人事業主やフリーランス向け)

確定申告書➀
確定申告書B
確定申告書➁
確定申告書B

国税庁 確定申告書様式・手引き

チャットレディ確定申告書の提出方法

参考:税理士河南のYouTubeチャンネル

窓口での提出

税務署の窓口に行って書類を提出するのは、一番イメージしやすいのではないでしょうか。

作成した書類を税務署に持って行って提出するだけなので、迷うことはないはずです。簡単なチェックもしてくれます。

郵送での提出

郵便局の窓口や郵便ポストから書類を送付できるので、税務署が開いている時間に提出できない人には、有力な手段です。

e-taxでの提出

パソコンとネット環境があるのなら、この方法が一番おすすめです。

国税庁 確定申告書等作成コーナーはこちらです。

チャットレディの確定申告3つの選択肢

参考:大河内薫のマネリテ学園

手書きでやる

ムリ!手書きでできる人はすごいですね。

自分で会計ソフトを使ってやる(半自動化できる)

コスパが良い。だいたい年間1万円です。弥生会計・マネーフォワード・freeeの3社から選んでください。クラウド会計ならスマホでもできますのでおすすめ!

会計ソフトできること
・帳簿⇒決算書⇒確定申告書
・決算書、確定申告書は半自動
・帳簿は「いつ・どんな・入出金」の記録
・会計ソフトは自動集計
・場合によっては自動取り込み
特徴
・取り込みが多いなら クラウド会計
・入力多いなら やよいの青色申告
・Windowsないなら クラウド会計
・補助科目が必要なら マネーフォワード
・スマホで作業なら freee
クラウド会計ソフト

初心者は税務署の無料記帳指導

無料です!全部で12時間ぐらい。無料なのでやらない手はないです。

会計ソフトの使い方も教えてくれる。e-taxでの提出ができるようになります。税務署では弥生会計ソフトを使っていました。

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めんどうなので税理士に頼む

確定申告を税理士に依頼すると
メリット
・時間を節約できる
・正確な内容で申告できる
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・様々な相談ができる
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・会計知識が成長しない
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コスパが良いのは会計ソフト

会計ソフトを使うのがおすすめです。税務署の無料記帳指導サービスに参加すれば無料で会計ソフトの使い方を学べます。

また、YouTubeなどでも作成方法が多くありますので、見てくださいね。

▼記帳指導・記帳説明会の詳細はこちら(国税庁) https://www.nta.go.jp/about/organizat...

 

 

 

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