【2021年】チャットレディ経費の種類30選と経費の割合を徹底解説!【青色と白色】

あなたは確定申告の際にどこまでが経費として認められるかを知りたくないですか?

基本的にはあなたがチャットレディをするのに必要だと思ったものはすべて経費として出すことができます。当サイト「チャトレコンパス」では、経費の種類と割合を徹底解説します。

あなたはこんなお悩みや希望がないですか?
・どこまで経費で出せるか知りたい

・どのくらいの割合まで経費としてよいのか知りたい

・経費にならないのはどんな項目?

・白色申告と青色申告の経費の違いは?

・専業か副業かで経費に違いはあるの?

もと事務所スタッフで法律の知識も豊富です
経費を出すのは好きに出せますが、やり過ぎるとあとで税務署が来ますので、ほどほどが大切です

 

この記事では、経費の種類と割合について詳しく解説します。

この記事を読み終えると、いい感じにぎりぎりまで経費を出せて、かしこく節税できるようになります。

目次:気になるところだけ読む

チャットレディの確定申告

参考:ライブでゴーゴー

確定申告とは、もうけに対してかかる税金を自分で計算して精算する手続きです。

もうけとは、所得の事です。対象となる年の翌年の2月16日から3月15日までに税務署に申請します。

所得の計算方法
➀収入-経費-所得控除=所得
➁所得-税額控除=課税所得

お仕事をするのに必要な費用は経費として認められる為、とりあえず、帳簿をつけて、経費になりそうな物は全て計上して、領収証を準備の上、確定申告されることをおすすめします。

国税庁:やさしい必要経費の知識

チャットレディの経費について

経費とは

経費とは事業で使用する費用です。

例えば仕事の出張で必要な交通費や宿泊代金、また商談で利用したホテルの会議室や軽食もまた経費となります。

しかし経費には一定の規定があり、それを破るとペナルティが科せられる可能性もあります。

経費として計上する予定のものについては、購入時の領収書・レシートを必ず保管しておきましょう。

経費を記入する申告書類に記載する際の資料となるだけでなく、法律で保存義務が定められているためです。

申告の種類によって白色申告は5年青色申告は7年の保管が義務化されています。

これらの期間をすぎると時効が発生し、税務署は税金を徴収することができません。しかし、期間内であれば徴収が可能なため、税務調査を行われる可能性があります。

税務署が来た時の準備をしておく

税務署が来た時の経費証拠
・領収書(レシートでOK
・クレジットカードの取引履歴
・通帳の引き落とし履歴
・購入に関するメモ
・購入した商品の写真
・SNSの発信も証拠になる
・ブログに購入したものを掲載
・出金伝票(上記がない場合)
出勤伝票は自分で「〇月△日 電車代として 310円」などを自分で記入するものなので、レシートやクレジットカード明細に比べると信頼性は落ちます。
領収書には「宛名・日付・金額・支払先・内容」が記入されているか必ず確認し、記入漏れのないようにします。
領収書の裏には「どんな目的で購入したのか」「誰と食事をしたのか」などをメモ書きとして残しておくと、税務署員にたずねられた時にスムーズに答えることができます。

按分とは経費項目の割合のことです

チェック!おおむね按分できる割合は20%~50%です。

業務上必要な経費が、プライベートでも利用しているものが混在している場合は仕事とプライベートで使った割合で経費を計算しなければいけません。これを按分と言います。

チャットレディの青色申告と白色申告の違いは?

参考:大河内薫のマネリテ学園

減価償却費の処理方法が違う

白色では原則10万円を超えると耐用年数で割った金額を毎年経費として計上する必要があります。

白色めんどくさい…

青色だと30万円未満なら、一括で経費精算できます。

10万円以上の取得価額であっても使用可能期間が1年未満であれば経費となり、また青色申告者であれば申告書に一定事項を記載することで取得価額が30万円未満の資産まで経費とすることができます。

参考:耐用年数表(国税庁)

専従者給与(経費にできる金額が違う)

生計を同一にする家族への給与は、専従者給与として規定があります。

白色申告では、収入から専従者給与として差し引けるのは、配偶者86万円、その他の親族は50万円と定額です。

これに対して、青色申告では妥当性のある金額であれば、上限設定は設けられていません。

妥当性?決まりがないです。

チャットレディが経費として出せるのは?

参考:聞いて分かる投資教室

チェック!間違った経費を申告した場合は、脱税行為とみなされ罰則が科される可能性もあるため、十分注意してください。

「事業のため」であれば経費として申請できる場合が多いです。

寄附金

個人事業主の場合は原則として寄附金を経費とすることはできません。

ただし、日本赤十字社に対する寄附金など一定の寄付金であれば経費ではなく寄附金控除という規定により納税額を安くすることができます。

保険料

損害保険料や地震保険料(在宅)、自動車保険料(通勤)は経費に含めることができます。

自宅の住居部分は経費とならないため、按分する作業が必要になります。水道光熱費で使用したパーセンテージで按分したり、用途面積に応じて按分すれば問題ありません。

通信費(プロバイダー料金・携帯料金・切手・アプリ等)

経費として計上できます。按分する作業が必要になります。

パソコン・スマホ・ソフト

チャットレディとして働く場合にパソコンやスマホは必須アイテムです。

パソコンやスマホは高額な商品も少なくないですが、10万円を超えるならば減価償却が必要です。

耐用年数は4年になり、購入金額から4分割して経費に計上します。

参考:耐用年数表(国税庁)

エステ

エステ代も経費として計上できます。プロポーション維持もれっきとした仕事のうちです。

自分を磨くことが結果としてチャットレディに活かせることができれば、経費として計上できます。

租税公課 

固定資産税(在宅)、自動車税(通勤)などです。按分する作業が必要になります。

給料賃金

従業員への給与、賃金、賞与といった役務に対する報酬を給与として支払ったものが該当します。

外注工賃

外注に出してデザインしてもらった名刺や封筒、会社のロゴなどは、外注加工賃として経費処理します。

会社名や商品のネーミングを外注した場合や、サイトそのものを構築してもらった場合も外注加工賃となります。

サイトのライティング費用なども入ります。

Webカメラ・マイク・LED照明

パソコンを使用してチャットをする場合は、内臓のインカメラやマイクでは映像品質がよくないので高性能なものを購入するのをおすすめします。

そして照明もカメラ映りをよくする必須アイテムです。
こちらも購入するべきアイテムです。

イス・机・ソファー・クッション等

経費として計上できます。例えば自宅にチャット部屋があり、チャットにしか使わないのであれば全額経費計上できます。そうでないなら、按分して経費にします。

水道光熱費(在宅のみ)

事業にかかった部分のみ按分して経費にします。

自宅を事業所としてPCを使い事業を行なう場合などは、全額を経費申請せずに2~3割を申請すると良いでしょう。

新聞図書費(雑誌・漫画・小説・ビジネス本・セミナー参加費)

書籍に関しては「お客さんとの会話をスムーズに行うための勉強教材だ」といった、「業務に関係がある理由」を税務署に説明し、認められれば経費にすることが可能です。

有料のメールマガジンやオンラインサロン等も含めることができます。

衣装費(コスプレ・メガネ・下着・水着等)

経費として計上できます。チャットにどの程度使うかで按分する%が変わります。

化粧品

化粧品も経費として計上できます。

自分を磨くことが結果としてチャットレディに活かせることができれば、経費として計上できます。

経費は按分して計上してください。

美容院

自分を磨く、見映えをよくする、ということで美容院代は経費計上できます。

これについてはプライベート・チャットレディ関係なく全額経費計上できます。

カラーコンタクト・ネイル

コンタクトやネイルも映りをよくするための工夫であれば、その購入使用は経費です。

ウィッグ

ウィッグは変装のために使用する女性も多いかと思います。経費です。

サプリメント

サプリメントも自分磨きです。チャットレディをするために必要ということをアピールできれば経費計上できます。

旅費交通費(タクシー・電車・バス・ガソリン代)

ICカードを使用する場合は、券売機で利用明細書を出力しておきましょう。

利用明細書には、いつどの区間に乗車していくら支払いを行ったのかが一覧で分かるようになっています。

タクシー代やガソリン代を経費にする場合は、しっかり領収書をもらっておきましょう。

家賃(在宅)持ち家はムリ

在宅でチャットレディをしている人が多いと思います。

その場合、家賃全額を経費計上することはできませんが、チャットに利用する部屋の面積を按分することによって、その分を経費として計上できます。

会議・接待交際費(カフェ代・打ち合わせ)

チャットレディの仕事に関係するものは経費で計上できます。1人での利用は経費になりません。

接待交際費(お中元・お歳暮・お祝い・お見舞い・忘年会・新年会・歓迎会・お土産)

チャットレディの仕事に関係あれば全額経費にできます。

事業税

事業税は出すことができるので、忘れずに出してください。

車検費用(通勤)

按分して経費にできます。

旅行

業務(マーケティング・技術の視察)としての旅行。社員旅行とかも含まれます。

【強力】法人であれば福利厚生費を使える

チェック!福利厚生費は健康増進に関わるもので事業に関連しなくても計上できるのが特徴です。

ネイル・エステ・遊園地・人間ドック・栄養ドリンク・マッサージ・整体・ビタミン剤…

・事業に関連づけなくてもOK!

・衣食住の大部分をまかなうことが可能

・ただし、全社員同じ待遇にする(家族だけとか最強)

雑費(どの項目に入れるかわからない)

多すぎると税務署に否認されやすくなります。

国税庁:やさしい必要経費の知識

チャットレディの経費にならないもの?

参考:オタク会計士ch【山田真哉】少しだけお金で得する

チェック!基本的に、チャットレディの経費として計上できるものは、「仕事に使うもの」「仕事に関係のある費用」のみです。

 

物事にも程度があり、収入に対して経費が大きくなりすぎると確定申告後、税務署から問い合わせが入ることがあります。まっとうな必要経費で、それをきちんと説明して税務署の担当者に納得してもらえれば問題ありません。

チェック!税務署に納得してもらえないと追徴課税(所得税、消費税、住民税等)があります。個人は100人に1人調査に来ます。法人は100人に3人来ます。

何が経費になるのかならないのか判断に迷う場合があります。これは経費ではないだろう…という場合でも経費として認められる場合があります。

 

経費とできるもの・経費とできる割合は税務署によって判断が異なります。

不安な場合は事前に税務署へ問い合わせて確認しましょう。

 

プライベートでのみ使用するものは、経費に含めることができないため注意しましょう。分かりやすく例えると、下記のように仕事に関係がない費用は経費にはできません。

プライベートは経費にならない
・スポーツクラブ会費
・健康診断や人間ドックの費用
・駐車違反の罰金(レッカー費用はOK)
・生命保険料の費用
・自宅兼事務所においた観葉植物(△)
・自宅兼事務所に設置したウォーターサーバーの費用(△)
・家族旅行としての費用
・スーパーやコンビニで購入した食材費
・洗剤や食器などの生活用品
・家族との食事代
・休日に出かけた時の交通費
・敷金、保証金
・1人の飲食代

チャットレディの経費でわからなかったら出してみよう

経費は出してよいかわからなかったら出しましょう。あきらかにプライベートだと思うものは出さないでください。わざわざあやしい行為をすると税務調査に来られてしまいます。

基本的には出すのは自由です。ですが、受け取ってもらえたら終了ではありません。青色で7年、白色で5年は税務調査される可能性があります。気をつけてください。

あなたはここまで聞いて、1人でやるのはめんどくさいと思いましたか?そうであれば確定申告に強い事務所で働くのが良いかもしれません。チャットレディJPは確定申告に強い事務所です。よかったらどうぞ。

 

 

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