【節税】チャットレディ・メルレの税金額はいくら？節税方法は？バレるとどうなるの？

あなたは税金払いたくないと思ってませんか？ぼくもそうです。バレない方法はないかと考えましたが、いずれバレるみたいです。ですので、節税の方法を詳しく解説します。

この記事を読み終えると、あなたは効率的に節税をできるようになります。

チャットレディ・メールレディの税金とは

参考：現役チャットレディあんりーん

なぜ税金が必要なの？

国や都道府県、市区町村では、私たちが健康で文化的な生活を送るために、個人ではできない様々な仕事（公共サービス等）をしています。

このような「公共サービス」や「公共施設」を提供するためには、多くの費用が必要になります。その費用をみんなで出し合って負担しているのが「税金」です。

税金は公共サービスを支えている

わたしたちが納めた税金は、国民の「健康で豊かな生活」を実現するために、国や地方公共団体が行う活動の財源となるのです。

わたしたちは一人では生きていけません。税金は、わたしたちが社会で生活していくための、いわば「会費」といえるでしょう。

もしも税金がなかったら

日本を一企業と考えるならば「税金=売上」。

わたしたちが税金を納めなければ、日本の売上はなくなってしまい倒産の一途を辿ります。倒産とまではいかなくても、企業として売上が減ればサービスクオリティが落ちるし、サービスの縮小があるでしょう。

日本が僕らに提供してくれるサービスは、公共サービスです。日本に税金の収入(=税収)がなくなったら、これらのサービスは有料になります。

チャットレディ・メールレディの税金はどんなのあるの？

参考：【公式】ライブでゴーゴー

【所得税】チャトレ・メルレが国から課税される税金

個人の所得（収入から経費などを引いたもの）に対してかかる税金です。

所得が多くなるほど、税率が高くなります。

個人の所得にかかる税金のことを「所得税」といい、会社で給料をもらっている人や自分で商売をして利益を得ている人にかかります。

【住民税】チャトレ・メルレが地方自治体から課税される税金

住んでいる（会社がある）都道府県、市区町村に納める税金です。

道府県民税も市町村民税も一括して市区町村に納めます。

道府県民税と市町村民税は合わせて「住民税」と呼ばれており、住民がそれぞれ住んでいる（会社がある）都道府県や市区町村に納める税金です。

「住民税」は住民（や会社）が平等に負担する金額（均等割）と、前年の所得の額に応じて負担する金額（所得割）から成り立っています。

「住民税」も所得税と同じように、会社に勤めている人と、自分で商売をしている人で、納税方法が異なります。

【法人税】チャトレ・メルレが国から課税される税金

法人（会社）の所得に対してかかる税金です。

決算期（それぞれの会社が決めた年度）が終わったあとに確定申告をします。

株式会社など法人の所得にかかる税金のことを「法人税」といいます。

会社は決算期ごとにその期間の所得をもとに税額を計算して申告・納税をします。

【消費税】チャトレ・メルレが国と地方自治体から課税される税金

「消費税」は、消費一般に広く公平に負担を求める間接税で、最終的には商品を消費したり、サービスの提供を受ける消費者が負担し、事業者が納税します。

事業者は、消費者等から受け取った消費税等と、商品などの仕入れ（買い入れ）のときに支払った消費税等との差額を納税することになります。

消費税の税率 は7.8％、 地方消費税の税率 は2.2％、これらを合わせて10％の 税率になります。

チャットレディ・メールレディの税金の決まり方は？

企業の年末調整で決まる

従業員の年間所得税額と年間住民税額を決めることです。所得税は従業員を雇っている会社が計算します。対して、住民税は役所が計算します。

つまり、収入が会社からの給与のみの場合は、会社の頑張りによって税金の処理は年末調整で終了です。確定申告をしなくてもOKです。

逆に、サラリーマンだけれど給与以外の収入がある場合は、確定申告義務があるケースがほとんどです。

チャットレディ・メールレディの確定申告で決まる

サラリーマン給与以外の収入がある方が税金を確定する儀式、それが「確定申告」。

年末調整で年間の所得税や住民税が決定しますが、それはあくまでも給与に関してのみです。給与以外の収入がある場合は、それらを加味して、確定申告で再度税金計算を行います。

めんどくさい人は確定申告に強い事務所にしましょう。チャットレディJPは確定申告に強い大手事務所です。よかったらどうぞ。

チャットレディ・メールレディの税金支払い条件は？所得？

参考：大河内薫のマネリテ学園

サラリーマン給料＋副業(チャットレディ)は所得20万円以下は確定申告しない

サラリーマン給与に副業収入を上乗せして確定申告をする場合は、利益が年間20万円以下かどうかが分岐点です。

利益は所得ということです。

住宅ローン控除1年目や医療費控除は所得に関係なく確定申告が必要

住宅ローン控除の1年目の方や医療費控除を受けようとする方は確定申告をします。

副業と関係なく確定申告をする場合は、利益が少額でも申告書に載せなくてはいけません。

チャトレ・メルレは副業所得20万円以下でも住民税の確定申告は必要

副業利益が20万以下のときに、簡便的に確定申告をしなくて許されるのは所得税だけです。

その場合は、所得税の確定申告をしないので役所に情報が回りません。すると役所は、給与以外の利益があることをキャッチアップできません。

ですから、住民税の確定申告が必要になります。

やっている人はほとんどいないと思いますが…

専業チャットレディは所得1円でも確定申告が必要？所得が48万円未満なら大丈夫！

専業チャットレディの場合は、利益が1円でも発生したら確定申告をする必要があります。

たとえ、利益がマイナスでも青色申告で確定申告をすることで、そのマイナスを翌年に繰り越すことができるので、確定申告をすることをオススメします。

赤字のチャットレディは考えにくいですが…。所得が48万円未満ならしなくて大丈夫です。

チャットレディ・メールレディの税金額例（計算）

副業チャットレディ・メールレディが払う税金は約43万円

この場合の個人にかかる税金を考えてみましょう。

チャトレ・メルレの所得金額を算出してみる

給与収入に対しては、みなし経費のようなものが認められます。これを「給与所得控除」と呼びます。

給与等の収入金額	給与所得控除
1,625,000円まで	550,000円
1,625,001円から1,800,000円	収入金額×40％－100,000円
1,800,001円から3,600,000円	収入金額×30％＋80,000円
3,600,001円から6,600,000円	収入金額×20％＋440,000円
6,600,001円から8,500,000円	収入金額×10％＋1,100,000円
8,500,001円以上	1,950,000円（上限）

国税庁　給与所得控除（例和2年分以降）

給与年収500万円に対する給与所得控除は144万円です。控除後の金額は356万円です。

 

チャトレ・メルレは所得金額から控除項目を差し引く

所得金額から控除項目を差し引いて、税率を乗じれば所得税が計算できます。

今回差し引ける控除項目は、

です。基礎控除は誰しもに与えられた控除項目です。

チャトレ・メルレの所得税は課税所得金額に税率を乗じたもの

所得税の税率は、収入が増えると段階的に税率が高くなっていきます。

課税される所得金額	税率	控除額
1000円から1,949,000円まで	5％	0円
1,950,000円から3,299,000円まで	10％	97,500円
3,300,000円から6949000円まで	20％	427,500円
6,950,000円から8,999,000円まで	23%	636,000円
9,000,000円から17,999,000円まで	33%	1,536,000円
18,000,000円から39,999,000円まで	40％	2,796,000円
40,000,000円以上	45%	4,796,000円

国税庁　令和3年分所得税の税額表

今回は課税所得金額が268万円で「195万円超～330万円以下」の範囲に入るため、税率は10%となります。

これは195万円を超えたら全てに対して税率が上がるわけではなく、195万円を超えた分だけ税率10%で計算してねというものです。

このように段階的に税率が高くなっていく制度を「累進課税制度」と呼びます。

よって、268万円の場合は

チェック！fa-arrow-circle-right170,500円が所得税となります。

チャトレ・メルレの住民税は一律10%！

住民税は一律10%です。ざっくり計算するなら先ほどの課税所得金額に10%を乗じて計算すれば問題ないです。

住民税の課税所得金額は所得税のそれより少しだけ高くなる構造になっていますので、ざっくり計算だと実質より少し高い税額になります。

住民税の基礎控除は43万円だからです。

すると今回の例では、268万円の10%=268,000円の住民税がかかります。

チャトレ・メルレの所得金額

所得金額は「売上-経費」で、400万円です。

控除項目を差し引いて、税率を乗じます。

副業のケースと同様に「400万円 - 社会保険 - 基礎控除」で、計算します。

課税所得金額は282万円です。

課税所得金額282万円は先ほどの所得税速算表だと税率10%になります。

チャトレ・メルレの住民税

副業のケースと同様にざっくりと計算すると、課税所得金額282万円の10%で282,000円です。

チャトレ・メルレの事業税➀

今回のケースでは事業税がかかるレンジに入るため、

の事業税がかかります。

事業税は、所得金額が290万円以下の場合は免税とされています。事業ごとに税率が定められていますが、チャットレディは税率5%です。

チャットレディ・メールレディの税金は3月15日までに税務署へ申告

参考：やりすぎ節税チャンネル

チャトレ・メルレの所得税は3月15日までに税務署に納付

確定申告で計算した所得税は、確定申告期限と同じ3月15日までに税務署に納付をします。

納税手続きは税務署でする必要はなく、税務署指定の納付書に金額を記載して銀行窓口でも可能です。

また所得税については振替納税という制度があり、事前に銀行口座を登録しておくと所得税を口座引落で納付することができます。

これにはメリットがあって、納期限が1ヶ月ほど遅くなります。例年だと4月20日前後が納期限になります。

チャトレ・メルレの個人住民税は一括か年4回に分けて納付

確定申告をすると、役所に申告内容が伝わります。そこから役所が住民税を計算して、納税者に住民税の納付書を発送します。

納付書はだいたい6月の初旬までに確定申告書に記載をした住所に届きます。

納付書は一括納付と4回納付のものが同封されていて、どちらを選んでも構いません。

一括納付の場合は6月末、4回納付の場合は6月末、8月末、10月末、翌1月末が納期限です。

チャトレ・メルレの個人事業税は年2回に分けて納付

事業税は都道府県が計算をします。納付書は、確定申告書に記載した住所に8月初旬頃までに届けられます。

事業税は年2回納付で、8月末と11月末が納期限です。納税手続きは銀行窓口のほか、コンビニでも可能です。

チャトレ・メルレは確定申告期限に間に合わないと、どうなる？

確定申告の期限に間に合わないと延滞税、無申告加算税という税金のペナルティが課せられます。

もし確定申告に間に合わなかったとしてもなるべく早く確定申告を済ませることが重要です(期限後申告)。

チェック！fa-arrow-circle-right期限後申告になると青色申告控除(65万円)は受けることができなくなります。

チャットレディ・メールレディは青色申告と白色申告で税金額がちがう

事業所得での確定申告には、青色申告と白色申告があります。

チャトレ・メルレの青色申告メリット

チャトレ・メルレの青色申告デメリット

慣れないと結構めんどくさいです。1人でやると挫折する人多いと思います。税務署の無料記帳指導がおすすめです。

▼記帳指導・記帳説明会の詳細はこちら（国税庁）

チャトレ・メルレで稼ぎがあるなら青色申告にした方がよい

節税効果の大きさから考えても、簿記の勉強をし、会計ソフトを使って帳簿を作成するのが望ましいです。

最近の会計ソフトはかなり優れているため、初心者が会計ソフトを触りながらチャレンジするのもアリです。

チャットレディ・メールレディの節税方法

参考：やりすぎ節税チャンネル

チャットレディ・メールレディの経費

上にあげたもの以外にも経費にできます。基本的に経費はチャットレディの仕事に関係あれば出すことができます。

ですが、やり過ぎると税務調査が入りますので、ほどほどが大事です。

例えば家賃の場合、全てが経費になる訳ではなく、家賃を仕事比率で按分した金額を経費とします。30％分を経費にするといった感じです。

くわしくは下の記事を参考にしてください。

ポイントfa-arrow-circle-rightあなたが税務調査官を納得させるだけの根拠を説明できるのであれば自信をもって経費として計上しましょう。

チャットレディ・メールレディの税務調査

参考：やりすぎ節税チャンネル

申告書の記載ミスや書面のフォーマットからの著しい逸脱に関しては、申告時に指摘されるか申告後すぐに連絡がきます。

しかし、数字の中身についてはすぐには指摘されません。税務署は領収書や請求書を持っていませんから指摘のしようがありません。

そこで、税務調査が行われます。

税務調査は、ほぼ抽選みたいなものです。普通に事業をしている個人は、そう簡単に税務調査がくることはありません。明らかに怪しい納税者は狙って入られますが。

税務調査のときにチャットレディ事業と経費との関連性をしっかり説明できるかが鍵になるので、経費の内容についてどこかに控えておくのが良いでしょう。

できたら間に税理士入れた方がよいです。初めてだとテンパると思います。

チャットレディ・メールレディの小規模企業共済（節税）

サービス業(宿泊業・娯楽業を除く)を営む場合は、常時使用する従業員の数が5人以下の個人事業主が要件となるので、従業員を雇っていない専業チャットレディは、問題なく加入できます。

小規模企業共済メリット

小規模企業共済デメリット

チャットレディ・メールレディのふるさと納税

節税ではないですがお得です。

税金の前払いをして、持ち出しはたったの2000円で全国の特産品をゲットできます。

>>ふるさとチョイス

チャットレディ・メールレディの確定拠出年金(IDECO)

確定拠出年金(IDECO)は、「任意で加入できる年金制度」という説明がしっくりきます。2017年から公務員が加入できることになり、注目を浴びました。

>>iDeCo公式サイト

稼いでるチャットレディ・メールレディは1人法人化しよう

参考：税理士河南のYouTubeチャンネル

チャトレ・メルレの法人成りの税金面メリット

チャトレ・メルレ税金面以外のメリット！

チャットレディ・メールレディは青色申告がよい

まずは青色申告の65万円特別控除での確定申告を目指してみてください。かなりの節税効果があることを理解できたと思います。

経費をどれだけ出せるかが重要です。税務調査官が来ても納得させるだけの根拠をもって対処できればよいですね。とは言えめんどうな人は税理士にまかせるのも良いと思います。

>>税理士ドットコム近所の税理士を探している方はコチラ

 

▼記帳指導・記帳説明会の詳細はこちら（国税庁）